ابزارهای مالی

FINANCIAL INSTRUMENTS

SWIFT MT760 BPU (SBLC OR BG)
SWIFT MT99 READVICE
WIFT MT99 PROOF OF FUND
SWIFT MT99 BPU

ابزار مالی چیست؟


ابزارهای مالی دارایی هایی هستند که می توانند مورد معامله قرار بگیرند ، یا می توانند به عنوان بسته های سرمایه ای که ممکن است مورد معامله قرار گیرد نیز دیده شوند. اکثر انواع ابزارهای مالی جریان کارآمد و انتقال سرمایه را در سراسر سرمایه گذاران جهان فراهم می کنند. این دارایی ها می توانند وجه نقد ، حق قراردادی برای تحویل یا دریافت پول نقد یا نوع دیگری از ابزار مالی یا شواهدی از مالکیت شخص بر واحد تجاری باشند.


روشهای کلیدی


- ابزار مالی سندی واقعی یا مجازی است که نمایانگر توافق نامه حقوقی شامل هر نوع ارزش پولی است.
- ابزارهای مالی ممکن است به دو نوع تقسیم شوند: ابزارهای نقدی و ابزارهای مشتقه.
- ابزارهای مالی نیز ممکن است براساس یک کلاس دارایی تقسیم شوند که این امر به بدهی یا سهامداری بستگی دارد.
- ابزارهای ارزی نوع سوم و منحصر به فرد ابزار مالی را تشکیل می دهند.


درک ابزارهای مالی


ابزارهای مالی می توانند اسنادی واقعی یا مجازی باشند که نشان دهنده یک توافق نامه حقوقی شامل هر نوع ارزش پولی باشد. ابزارهای مالی مبتنی بر حقوق صاحبان سهام نشان دهنده مالکیت یک دارایی است. ابزارهای مالی مبتنی بر بدهی نشان دهنده وامی است که توسط یک سرمایه گذار به صاحب دارایی داده شده است.


ابزارهای ارزی نوع سوم ، منحصر به فرد ابزار مالی را تشکیل می دهند. زیرمجموعه های مختلفی از هر نوع ابزار وجود دارد مانند ارزش ویژه سهام ارجح و حقوق صاحبان سهام عادی.


انواع ابزارهای مالی

ابزارهای مالی ممکن است به دو نوع تقسیم شوند: ابزارهای نقدی و ابزارهای مشتقه.



ابزار نقدی

ارزش ابزارهای نقدی مستقیماً تحت تأثیر بازارها قرار می گیرد. اینها می توانند اوراق بهاداری باشند که به راحتی قابل انتقال هستند.
ابزارهای نقدی همچنین ممکن است سپرده ها و وام هایی باشد که مورد توافق وام گیرندگان و وام دهندگان است.


ابزارهای مشتق شده


ارزش و ویژگی های ابزارهای مشتق شده بر اساس اجزاء خودرو مانند دارایی ها ، نرخ بهره یا شاخص ها است.

به عنوان مثال قرارداد اختیارات سهام عدالت مشتقه است زیرا ارزش خود را از سهام پایه می گیرد. گزینه حق ، اما نه تعهد ، خرید یا فروش سهام را با قیمت مشخص و تا تاریخ معین فراهم می کند. همانطور که قیمت سهام بالا و پایین می رود ، ارزش گزینه نیز افزایش می یابد ، گرچه لزوماً با همان درصد نیست.
مشتقات بدون نسخه (OTC) یا مشتقات قابل معامله در بورس وجود دارد. فرابورس یک بازار یا فرایند است که به موجب آن اوراق بهادار –که در صرافی های رسمی ذکر نشده اند– قیمت گذاری و معامله می شوند.


انواع کلاس های دارایی ابزارهای مالی


ابزارهای مالی نیز ممکن است براساس یک کلاس دارایی تقسیم شوند که این امر به بدهی یا سهامداری بستگی دارد.

ابزارهای مالی مبتنی بر بدهی


ابزارهای مالی مبتنی بر بدهی کوتاه مدت یک سال یا کمتر دوام می آورند. اوراق بهادار از این نوع به صورت اوراق بدهی و کاغذهای تجاری عرضه می شوند. وجه نقد از این نوع می تواند سپرده ها و گواهی های سپرده (سی دی) باشد.

مشتقات قابل معامله در بورس تحت ابزارهای مالی کوتاه مدت و مبتنی بر بدهی می توانند معاملات آتی با نرخ بهره کوتاه مدت باشند. مشتقات فرابورس توافقنامه نرخ رو به جلو هستند.

ابزارهای مالی مبتنی بر بدهی طولانی مدت بیش از یک سال دوام می آورند. تحت اوراق بهادار ، اینها اوراق قرضه هستند. معادل وجه نقد وام است. مشتقات معامله شده در بورس اوراق بهادار اوراق قرضه و گزینه های آتی اوراق قرضه هستند. مشتقات فرابورس مبادله نرخ بهره ، سقف و کف نرخ بهره ، گزینه های نرخ بهره و مشتقات عجیب و غریب هستند.

ابزارهای مالی مبتنی بر حقوق صاحبان سهام
اوراق بهادار تحت ابزارهای مالی مبتنی بر سهام سهام هستند. مشتقات قابل معامله در بورس در این گروه شامل اختیارات سهام و آتی سهام است. مشتقات فرابورس گزینه های سهام و مشتقات عجیب و غریب هستند.

ملاحظات خاص
هیچ اوراق بهادار تحت ارز وجود ندارد. معادل های نقدی در بازار ارز لحظه ای عرضه می شوند که نرخ فعلی غالب است. مشتقات معامله شده با ارز تحت ارز خارجی معاملات آتی ارز هستند. مشتقات فرابورس در گزینه های ارزی ، به طور کامل به سمت جلو و مبادله ارز انجام می شوند.